Oficial de cumplimiento

A. Cumplimiento normativo y regulatorio (funciones críticas)
Velar por el cumplimiento estricto de la política de Conozca a su Cliente (KYC) en todas las operaciones.
Administrar, implementar y actualizar el Programa de Cumplimiento de la financiera.
Elaborar y presentar dentro de los plazos establecidos los siguientes reportes regulatorios:
Reporte FECI
Reporte UAF-RTE
Reportes APC
Certificación mensual de listas OFAC.
Realizar la verificación de listas ONU y OFAC:
De forma ordinaria
De manera extraordinaria cuando sea requerido.
Comunicar, coordinar y asegurar el cumplimiento de todos los requerimientos de supervisión del Ministerio de Comercio e Industrias (MICI), la Superintendencia de Bancos y demás autoridades competentes.
Elaborar, custodiar y actualizar manuales, políticas y procedimientos de cumplimiento.
Mantener absoluta confidencialidad sobre la información manejada.
B. Gestión de riesgos y control interno
Identificar, evaluar y mitigar riesgos asociados al negocio, operaciones crediticias y clientes.
Participar en comités de crédito, elaborando el análisis de riesgo correspondiente a cada solicitud.
Dar seguimiento y cierre oportuno a observaciones de auditorías internas y externas.
Proponer soluciones prácticas y alineadas al negocio ante hallazgos o desviaciones.
Asegurar la correcta implementación de controles internos y medidas preventivas.
C. Funciones operativas vinculadas al negocio crediticio
Verificar cartas de trabajo, referencias y consultas APC de nuevos clientes.
Revisar y asegurar que los expedientes físicos y digitales de clientes estén completos, conforme al checklist del Manual de Crédito.
Llenar formularios de solicitud de crédito según la estructura establecida.
Elaborar contratos y pagarés de préstamos desde el sistema.
Asegurar que toda la documentación crediticia cumpla con las políticas internas antes de su aprobación.
D. Reportes financieros y obligaciones institucionales
Realizar el envío de Estados Financieros Semestrales a través de la plataforma TIDSO.
Gestionar el envío de Estados Financieros Auditados, incluyendo:
Carga digital en TIDSO.
Coordinación del pago de anualidad ante el MICI.
Apoyar a la gerencia en temas administrativos relacionados con control y cumplimiento.
E. Capacitación, comunicación y cultura de cumplimiento
Cumplir con un mínimo de cinco (5) capacitaciones anuales obligatorias, provenientes de:
Superintendencia de Bancos.
Ministerio de Comercio e Industrias.
APC u otras entidades regulatorias.
Capacitar al personal interno en temas de cumplimiento, ética y prevención de riesgos.
Actuar como punto de consulta accesible, promoviendo la confianza y el diálogo abierto.
Comunicar criterios de cumplimiento considerando la diversidad de áreas y roles.
F. Habilidades personales y profesionales esperadas
Actuar con honestidad, ética, integridad y coherencia.
Comprender profundamente el negocio y su operación real.
Poseer empatía, capacidad de escucha activa y comunicación efectiva.
Ejercer liderazgo técnico y moral.
Tener criterio para influir y persuadir en decisiones críticas.
Demostrar resiliencia, serenidad, flexibilidad y manejo del estrés.
Contar con el coraje profesional para decir “sí” o “no” cuando corresponda, y actuar conforme a sus valores.