Educación
L
Licenciatura en Derecho y Ciencias Políticas
2023
Universidad Interamericana de Panamá
Magna Cum Laude
D
Diplomado En Derecho Procesal Laboral
2023
Instituto Latinoamericano de Investigación y Capacitación Jurídica (Latiniuris) & Universidad Juarez Autónoma de Tabasco
Culminado octubre 2024
D
Diplomado En Derecho Penal
2024
Instituto Latinoamericano de Investigación y Capacitación Jurídica (Latiniuris) & Universidad Juarez Autónoma de Tabasco
Culminado marzo 2024
D
Diplomado Mediación, Conciliación y Resolución de Conflictos
2024
Apprendo Academy & Universidad del Caribe
Culminado marzo 2024
M
Maestría En Derecho Penal Y Derecho Procesal Penal
INEJ - Instituto De Estudio E Investigación Jurídica
Fecha de finalización: Junio 2026
E
Especialista Certificado en Antilavado de Dinero (CAMS)
2017, 2020, 2023
Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists
Reference No. ER-000083195 / Recertificada CAMS
A
AMP “Monitor Plus ACRM TM”
2016
Plus Technologies & Innovations (PLUSTI)
Trabajo & Experiencia
G
Gerente de Cumplimiento
2022 - 2023
BOI BANK CORPORATION Antigua & Barbuda
Ejecutivo de nivel gerencial encargado/responsable) de diseñar, implantar, controlar, vigilar y verificar la existencia, suficiencia y eficacia de los mecanismos diseñados y adecuada implementación y funcionamiento del Sistema de AML/CFT, siendo enlace de comunicación entre el Banco y Autoridades Competentes. Asesora y orienta a la gerencia a la toma de decisiones estratégicas sobre implementación efectiva AML/CFT. Participa de Congresos y otras actividades de educación continúa relacionados con la materia. Evaluación Anual del Programa de Cumplimiento. Gestión de Riesgo y Cumplimiento. Comunicación de transacciones sospechosas.
G
Gerente de Cumplimiento (Oficial de Cumplimiento & OR FATCA) Panamá
2009 - 2021
Investrading Finance Corp. (Outsourcing BOI Bank Corp)
Ejecutivo de nivel gerencial responsable del Sistema Integral de Prevención y Control, Políticas, Procedimientos, Gestión de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, siendo nexo de comunicación entre instituciones y autoridades competentes. Da curso de acción a los asuntos, gestiones encomendadas a su cargo. Diseña e implementa el plan estratégico y operativo del área. Participación de Congresos y otras actividades de educación continúa relacionados con la materia. Presentación de informes de Cumplimiento a Junta Directiva y Gobierno Corporativo.
E
Especialista Carta de Crédito y Cobranza
2009 - 2009
Citibank N.A. – Banca Corporativa
Proceso de cobranzas Documentarías y Limpias y Apertura de Carta de Crédito (Apertura, Pago, Cancelación, y Telex, cobros adicionales y entrega de documentos)
A
Administradora de Banca Electrónica Senior
2004 - 2009
Citibank N.A. – Banca Corporativa
Responsable de la administración y manejo de los productos de Cash Management, procesos de Autorización de transferencias de clientes Corporativos y sus procesos diarios (Pagos).
Manejo de proceso Paylink Clientes Corporativo.
Procesos de la Autoridad del Canal de Panamá.
Estadísticas Regionales de los diferentes Proceso de Producto.
Participación de Proyecto e Implementación a sistemas, actualización y mejoras
Revisión y Verificación de RCSA.
A
Analista de Prevención de Fraude, Monitoreo & Autorizaciones
2003 - 2004
Citibank N.A. – Banca de Consumo
Responsable de Administrar Autorizaciones y Parámetros de consumidor, incluidos los de tarjetas de débito, de crédito y prepagadas. Verificar, analizar, controlar e investigar control y comportamiento. de las Autorizaciones en Sistema y efectividad de los casos en FEWS y Customer Service.
Responsable de la revisión, análisis, detección y disuasión de fraude en Tarjeta de Crédito, al igual que el monitoreo de transacciones e identificación de cualquier actividad sospechosa en TDC.
P
Pre-evaluadora de Tarjeta de Crédito
2002 - 2003
Citibank N.A. – Banca de Consumo
Responsable de la Pre-Evaluación, mantenimiento, verificación e ingreso de las solicitudes de Tarjetas de Crédito.
A
Analista de Referencia de Crédito
1999 - 2001
Citibank N.A. – Banca de Consumo
Responsable de facilitar las referencias de crédito de los clientes a la Asociación Panameña de Crédito (APC) y otros Bancos Locales e Internacionales.
Cursos & Talleres
A
ACAMS Webinars
2023
- The Risk List: Components That Regulators Are Looking for in Your RA Program
- AML Technology Trends: Discover the latest advancements shaping the AML landscape – and their impact on your compliance program.
- Domando al Lobo: Enfrentando los Nuevos Desafíos que Acarrea el Nuevo Cuestionario de Banca Corresponsal de Wolfsberg
- Financial Inclusion for ALL Financial Inclusion for All: Advancing financial inclusion priorities
- Fraudes Fiscales en France: etat des lieux, typologies et gestion du risque
- Unlocking Growth: AML Risk Assessment for Customer Experience
- Tendencias Emergentes de Crímenes Financieros en América Latina
- Crypto AFC Programs for FIs and NBFIs: What Good Looks Like
- Pig Butchering: An Emerging Crypto Investment Scam Swindling Billions of Dollars
- "Collaborative Frameworks: Helping Financial Institutions Fight Financial
- Crime"
- July MonthlySanctions: UPDATE Special Edition Live with US Treasuryon Russian Sanctions Evasion and Information Sharing
- The Big Picture: Streamlining Investigations for Crypto-Related Financial Crime
- The Future of Transaction Monitoring
- Countering DPRK Sanctions Evasion and Proliferation Financing
- Money Laundering and Correspondent Banking Mitigating Risks Without De Risking
- How to Recover Cryptoassets: A Deep Dive with Case Studies
- Action Required: Risk Assessment Flaws Identified in Recent Regulatory Feedback
A
ACAMS Conferences/ Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero
2013 - 2017
11a. Conferencia Anual ALD y Delitos Financieros Latinoamericana 2017, Cancún México
- 2da. Conferencia Anual Centroamericana ACAMS Gestión de Riesgo ALD 2015, Panamá
- 8va. Conferencia Anual Latinoamericana ACAMS ALD y Delitos Financieros 2014, Cancún México
- Entienda sus Obligaciones Conforme a la Ley de Cumplimiento Impositivo de Cuenta Extranjera (FATCA) 2013, Panamá
A
ACFCS / Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros
2016, 2015
- 4ta. Conferencia Anual Latinoamericana Sobre Delitos Financieros 2016, Panamá
- Conferencia Anual Latinoamericana Sobre Delitos Financieros 2015, Panamá
A
Asociación Bancaria de Panamá (Panamá)
2016, 2017, 2019
- XXIII Congreso Hemisférico (agosto 2019)
- XXI Congreso Hemisferico (agosto 2017)
- XX Congreso Hemisferico (agosto 2016)
B
Banco Multiple de las Americas (Santo Domingo, República Dominicana)
2019 - 2012
- 10mo. Congreso Antilavado BANCAMERICA (mayo 2019)
Eventos Potenciales de Riesgo y los Retos de Evaluación Mutua GAFILAT
- 9no. Congreso Antilavado BANCAMERICA (mayo 2018)
Evaluación del Gafilat: Impacto, Regulaciones y Recomendaciones
“Maximizar el Open Source Intelligence (OSInt) para investigaciones financieras y procesos de due
diligence” (mayo 2018 – Santo Domingo, R.D.)
- 8vo Congreso Antilavado BANCAMERICA (Mayo 2017 – Santo Domingo, R.D.)
- 7mo Congreso Anti lavado (junio -2016 / Santo Domingo)
Evolución del Cumplimiento Antilavado
- 6to Congreso Anti lavado (abril -2015 / Santo Domingo)
Transparencia y Delito Electrónico.
- 5to Congreso Anti lavado (abril -2014 / Santo Domingo)
Desafíos de la Gestión Anti lavado en la Era Digital
- 3er Congreso Anti lavado (abril -2012 / Santo Domingo)
Gestión Integral de Gobierno Corporativo y Cumplimiento
F
Florida International Bankers Association (Miami – Florida)
2014 - 2020
Florida International Bankers Association (Miami – Florida)
- 2020 – XIX Congreso FIBA AML Virtual Conference - LATAM & Caribbean
- 2019 – XVIII Congreso FIBA AML Compliance Officer
- 2018 – XVII Congreso FIBA AML Compliance Officer
- 2016 – XVII Congreso FIBA AML Compliance Officer
- 2015 – XVII Congreso FIBA AML Compliance Officer
- 2014 – XVII Congreso FIBA AML Compliance Officer
M
Monitor PLUS User Conference
2017 - 2019
- 18.a Edición Monito Plus User Conference (2019 – Bogota, Colombia)
- 17.a Edición Monitor Plus User Conference (2018 – New Orleans, Louisana)
- 16.a Edición Monitor Plus User Conference (2017 – Guatemala)
O
Office of National Drug and Money Laundering Control Policy (ONDCP) Antigua & Barbuda
2016 - 2021
- Compliance Officer Forum 2021
- Anti-Money Laundering Training, “Improving STR/SAR Quality” Regional Workshop
- Egmont Centre of FIU Excellence and Leadership (ECOFEL),
- Compliance Officer Forum 2019
- Compliance Officer Forum 2018
- Compliance Officer Forum 2017
- CFATF Mutual Evaluation Pre-Assessment Training Workshop 2017
- Compliance Officers Forum 2016
I
Instituto Superior de la Judicatura de Panamá (ISJP) – Escuela Judicial
2021 - 2024
- Examen Profesional de Acceso al Ejercicio de la Abogacía Aprobado (abril 2024)
- Curso Introductorio para el Examen Profesional de Acceso al Ejercicio de la Abogacía – Electiva Derecho Penal (enero 2024)
- Seminario Migración y Criminalidad en Panamá, Instituto de Criminología (ICRUP)(marzo2022)
- Curso Fase de Investigación del Sistema Penal Acusatorio
ID: SPA-FINVEST-3-2021 / AIG (diciembre 2021)
- Curso Procedimientos Alternos de solución del Conflicto Penal
ID: SPA-MTERM-3-2021 / AIG (diciembre 2021)
I
Instituto de Criminología (ICRUP)
2022
- Seminario Migración y Criminalidad en Panamá, Instituto de Criminología (ICRUP)(marzo2022)
U
Universidad Interamericana de Panamá
2018
- Actualización de Derecho Comercial
- Derecho de Marca en la Legislación Panameña, Medidas Legales contra LD/FT y Armas
- Fases del Proceso Penal (SPA)
L
LAVADODEDINERO.COM – Aula Virtual Capacitación
2017 - 2011
2017
- Administración de Riesgo LDFT
- Conceptos y principios básicos asociados LD-FT
- Comprendiendo la Importancia de un Adecuado Cumplimiento ALD FT
- Aproximación Basada en el Riesgo. Clave para atenuar los peligros con una eficiente gestión del riesgo operativo"
- Estándares internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva
- Comprendiendo el “crowdfunding”
- Tipologías más comunes de lavado de dinero en la región Asia-Pacífico y su relación con Latinoamérica
- Fundamentos del cumplimiento asociado a PEPS
- Debida Diligencia del Cliente
- Metodología para analizar las situaciones de alto riesgo - Elaboración de Casos de Uso
- Señales de alerta y metodologías de lavado de activos y financiamiento del Terrorismo
- ALD para directores y Gerentes
- Adecuada debida diligencia de clientes (de alto riesgo) y pasos para conocer al beneficiario final
- Identificación y Gestión de las Jurisdicciones de Alto Riesgo
- Monitoreando a los PEPs y entendiendo el vínculo entre lavado y corrupción pública
2016
- ABC Antilavado. Conocimientos básicos para todos los sujetos obligados
- Adecuada debida diligencia de clientes (de alto riesgo) y pasos para conocer al beneficiario final
- Monitoreando a los PEPs y entendiendo el vínculo entre lavado y corrupción pública
- El uso de la comunicación institucional para prevenir y combatir los crímenes financieros
- La minería y el comercio de piedras preciosas en los procesos de lavado de dinero
2012
- 1. Desafió para las Aseguradoras y Agentes Independientes.
- 2. Tarjetas Prepagadas y remesas de Lavado de Dinero en Latinoamérica.
2011
- Todo lo que debe hacer y tener un software Anti lavado
(
(Latiniuris) & Universidad Juarez Autónoma de Tabasco
2024
Seminario en Deontología y Ética Jurídica
Simposio Referéndum y Consulta Popular
