Milagros Del Rosario Navarrete Samudio

• KYC (Know Your Customer) y procesos de Debida Diligencia (CDD/EDD) para personas naturales y jurídicas. • Análisis y evaluación de perfiles de riesgo de clientes. • Monitoreo transaccional y gestión de alertas. • Investigación y documentación de operaciones inusuales o sospechosas (ROS/SAR). • Identificación y mitigación de riesgo reputacional, legal y operativo. • Revisión documental para apertura y actualización de cuentas. • Elaboración de reportes regulatorios (mensuales, trimestrales y anuales). • Atención de oficios y requerimientos regulatorios. • Actualización y mantenimiento de expedientes en herramientas de monitoreo. • Apoyo en auditorías internas, inspecciones regulatorias y proyectos de remediación. Perfil analítico, orientado a la gestión de riesgos, fortalecimiento de controles internos y cumplimiento normativo en el sector financiero.

Cumplimiento de las regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y Debida Diligencia (CDD) conforme a los requerimientos de distintas jurisdicciones, incluyendo Panamá, Islas Vírgenes Británicas, Seychelles, Anguila, Bahamas y Belice. Evaluación y clasificación de clientes según niveles de riesgo. Desarrollo y ejecución de proyectos de actualización de expedientes de Debida Diligencia. Análisis y gestión de alertas generadas por los sistemas de monitoreo. Actualización y mantenimiento de los sistemas internos de control y cumplimiento. Detección y reporte de irregularidades relacionadas con personas jurídicas y naturales. Revisión y verificación del cumplimiento documental conforme a los requisitos regulatorios aplicables.

Verificación y validación del cumplimiento de normas y procedimientos conforme al Manual de Prevención de Lavado de Activos y regulaciones internas. Identificación, análisis y reporte de operaciones inusuales o de riesgo al Oficial de Cumplimiento. Monitoreo, seguimiento y análisis de casos a través de diversas fuentes de verificación y herramientas de control. Detección y reporte de irregularidades relacionadas con personas naturales y jurídicas. Revisión y validación de documentación para asegurar el cumplimiento de requisitos regulatorios y de Debida Diligencia (KYC). Actualización y mantenimiento de sistemas de control de Debida Diligencia. Evaluación de clientes bajo un enfoque basado en riesgo (Risk-Based Approach). Gestión de alertas generadas por sistemas de monitoreo y desarrollo de procesos de actualización de Debida Diligencia.

•Realización de investigaciones a través de World Compliance, World-Check y fuentes abiertas para procesos de Debida Diligencia y Cumplimiento. •Búsqueda y obtención de información societaria en el Registro Público de Panamá (plataforma web) para análisis y verificación corporativa. •Conocimiento en constitución y gestión de sociedades y fundaciones. •Administración y organización de expedientes corporativos y documentación legal.