Zuhelem Zarate
Acerca del candidato
HABILIDADES Y ACTITUDES
Liderazgo y Seguimiento: Capacidad demostrada para dirigir equipos y controlar procesos de ventas.
Resolución de Problemas: Enfoque analítico para superar obstáculos comerciales y operativos.
Comunicación Efectiva: Habilidad para negociar y presentar productos a diversos niveles de clientes.
Inteligencia Emocional: Empatía aplicada al cierre de ventas y gestión de equipos.
LOGROS DESTACADOS
Representación Internacional de Alto Nivel: Seleccionada para pasantías estratégicas y proyectos regionales (México, Perú, Ecuador, Colombia) para el intercambio de inteligencia financiera y mejores prácticas en prevención de activos.
Liderazgo en Estrategia País: Participé directamente en la creación y actualización de las Evaluaciones Nacionales de Riesgo (ENR) en áreas críticas como Activos Virtuales, FPADM y Defraudación Fiscal.
Fortalecimiento del Capital Humano: Formé parte del comité encargado de diseñar la estructura normativa interna de la UAF mediante la creación de manuales de procedimientos y políticas, aporté nuevas iniciativas para la selección y reclutamiento.
Impacto en Formación Sectorial: Capacité a sujetos obligados y entidades gubernamentales, fortaleciendo la cultura de cumplimiento a nivel nacional.
Gestión Administrativa Eficiente: Optimicé el manejo presupuestario y administración de activos durante la gestión departamental.
Especialización en Análisis Forense: Obtuve un Diplomado en Auditoría Forense, lo que me permitió aplicar un enfoque analítico superior en la detección de irregularidades financieras y en la evaluación de la solvencia de los clientes.
Ubicación
Educación
Culminada
Culminada
Culminada
Trabajo & Experiencia
Lideré la venta y asesoría especializada de productos bancarios, incluyendo créditos de consumo, cuentas de ahorro y plazos fijos. Responsable del análisis y seguimiento de créditos personales, hipotecarios, de autos y tarjetas de crédito. Diseñe y ejecuté la planificación de campañas comerciales, supervisando el control de actividades para el cumplimiento de metas. Actué como facilitadora en la capacitación al personal de las sucursales sobre productos de la institución. Gestioné la confección de documentos negociables, transferencias internacionales y giros bancarios. Supervisé la elaboración de contabilidad, abastecimiento y arqueos de cajeros automáticos (ATM).
Gestión Administrativa: Dirección de procesos de ejecución presupuestaria, administración de bienes institucionales y supervisión del mantenimiento de infraestructuras. Dirección de Recursos Humanos: Liderazgo en el comité de creación de manuales de procedimientos, diseño de políticas internas de la institución y ejecución de procesos integrales de reclutamiento y selección de talento. Capacitación y Enlace Institucional: Facilitadora técnica en prevención para entidades de alto perfil (Lotería Nacional, Banco Hipotecario, Tribunal Electoral). Trabajo coordinado con la SSNF y la Superintendencia de Bancos para la formación de sujetos obligados en todos los sectores. Estrategia Nacional de Riesgo (ENR): Miembro clave en la comitiva para la actualización de la ENR de Financiamiento del Terrorismo y la creación de las ENR de FPADM, Activos Virtuales y Defraudación Fiscal. Realización de evaluaciones sectoriales de riesgo para OSFL y Sociedades. Asuntos Internacionales: Representante de Panamá en el proyecto de "Flujos Financieros Ilícitos" (México) y participación en pasantías de intercambio técnico entre las UIF de Perú, Ecuador, Colombia y Panamá sobre estándares internacionales de prevención.
